印度加強加密KYC規則:實名認證與地理位置核查
關鍵要點:
- 印度強化對加密平台的監管,要求更嚴格的身份及監控措施。
- 新規則要求進行實名認證,並增強客戶盡職調查(CDD)程序。
- 加密交易所需收集更多技術指標,包括IP地址、設備ID及交易雜湊等。
- 印度計畫抑制ICO和ITO活動,加強對高風險交易的審查。
- 用戶識別與交易數據記錄須保存至少五年或直至調查結束。
WEEX Crypto News, 2026-03-02 10:05:55
印度實施實名身份驗證的新規定
自2024年開始,印度的加密貨幣平台將面臨更加嚴格的監管要求。印度財政情報單位(FIU)近日對加密貨幣交易所引入了更好的身份認證及監控要求,旨在抑制非法活動的發生。在2026年1月8日頒布的新指導方針下,所有加密貨幣交換平台正式歸類為虛擬數位資產(VDA)服務提供者,並須採納強化的反洗錢(AML)及認識你的客戶(KYC)政策。
這些新規則規定,平台需在用戶註冊時進行實地認證,超越僅僅上傳文件的要求。新的標準反映出對加密交易速度快且帶有假名特性的擔憂,這種特性可能導致洗錢、恐怖融資與擴散融資風險加大。為了支持用戶驗證、監控和風險評估,交易所需從可靠和獨立的來源識別客戶,並收集更多的技術指標,如IP地址帶有時間戳、地理定位數據、設備ID、錢包地址及交易雜湊等。
此外,平台在客戶從事任何VDA相關活動之前,須強制性地收集和驗證客戶的永久帳戶號碼(PAN)。
加強銀行帳戶驗證和個人資料提交
印度加密貨幣監管改革的重要組成部分是銀行帳戶的驗證措施。交易所必須使用“涓滴驗證”機制來確認所連結銀行帳戶的所有權和運作狀況。除PAN資料外,用戶還須提供第二政府核發的身份證明文件,例如護照、阿達卡或選民身份證,並需對注冊的電子郵件地址和電話號碼進行一次性密碼驗證。這些措施不僅有助於加強交易過程中的透明度和安全性,還提供了額外的保障以防止身份盜用和詐騙。
此舉受到了業界內人士的普遍歡迎。WazirX的創始人Nischal Shetty在與Cryptonews.com分享的評論中表示,自拍驗證和涓滴驗證等措施已經在主要交易所的用戶註冊流程中實施。該法律框架的更新消除了模糊性,減少了平台間執法不一致的風險。
印度抑制ICO於更嚴格的加密合規法下進行
FIU進一步著重於募資活動,新的框架明確設計以強烈抵制首次代幣發行(Initial Coin Offerings, ICO)和首次代幣產品發行(Initial Token Offerings, ITO),因其經濟合理性、披露標準及風險緩解的顧慮問題。
對於高風險交易,例如涉及政治敏感人物、非營利組織,以及與被金融行動特別工作組(FATF)列為灰色或黑名單管轄區關聯的客戶,必須進行強化盡職調查。交易所也必須部屬工具以檢測和攔截匿名化服務,例如混音器和暗交易等已被識別的交易。
客戶身份和交易數據必須至少保留五年,或者直到任何調查完全結束。上週,印度稅務官員對加密貨幣活動重新提出了疑慮,警告說,數位資產的日益普及可能削弱該國有效執行稅收規則的能力。此警告由中央直接稅務委員會下屬的所得稅部門(ITD)在最近的國會財務常設委員會上提出。
總體來說,印度政府此舉意在強化國家對加密貨幣市場的監控,以確保其合規性及安全性,同時也以更有效的方式打擊金融犯罪。
常見問題解答
為何印度加強加密貨幣的KYC規則?
印度希望透過強化的KYC規則來減少加密貨幣交易中的非法活動風險,包括洗錢和恐怖融資等。
新的合規措施如何影響加密貨幣用戶?
用戶將需提供更多的身份證明文件和技術細節,並經過更嚴格的驗證過程,這可能會增加帳戶開通和交易的時間。
是否所有加密交易所都必須遵循新的KYC規則?
是的,新規定適用於印度所有註冊的加密貨幣交易所,無論其位於國內還是國外。
印度的這些措施如何影響ICO和ITO?
新規定旨在強烈抑制ICO和ITO活動,這可能會令此類募資活動變得更加困難,並降低其吸引力。
加密貨幣的稅務合規政策有何更新?
印度稅務部門對加密貨幣的日益普及提出了擔憂,並提出需有更嚴格的稅收合規措施,新的合規政策可能會涉及強化的稅務申報和合規要求。
透過這些措施,印度持續致力於在保障金融安全和促進創新的平衡下推動其加密貨幣市場的發展。
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